Кто попадает в группу риска

Юрист рассказала, какие категории граждан могут столкнуться с заморозкой банковских счетов после 20 мая. В первую очередь это касается тех, кто не соблюдает новые требования по проверке данных и уведомлению банков о существенных изменениях в своей деятельности. Риск особенно велик для лиц, у которых выявлены сомнительные транзакции, несоответствие информации в документах и разоблачения по подозрению в отмывании средств или финансировании незаконной деятельности.

Причины блокировки и последствия

Основные основания для приостановки операций по счетам — неподтверждённые источники доходов, резкие и нестандартные переводы, а также отсутствие актуальных документов, подтверждающих личность или правовой статус. Блокировка может затронуть как физлиц, так и ИП или компании: счета будут заморожены на время проверки, что приведёт к невозможности совершать платежи и снимать деньги. Владельцам придётся предоставлять банку дополнительные подтверждающие бумаги или оспаривать решение в суде.

Как снизить вероятность блокировки

Чтобы минимизировать риск, эксперт советует заранее обновлять данные в банке, хранить подтверждения происхождения средств (договоры, акты, платежные поручения), а при крупных операциях заранее уведомлять кредитную организацию. При получении уведомления о блокировке нужно действовать быстро: запросить у банка основания, собрать документы и при необходимости обратиться к юристу для защиты своих интересов. Коротко: если ваши операции прозрачны, документы в порядке и вы взаимодействуете с банком открыто, угроза блокировки значительно снижается.